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정부가 내년 ‘기금형 연금제도’와 파워볼 가족방 ‘디폴트옵션’ 등 국내 퇴직연금 제도 개선을 추진할 것으로
알려지면서 주식형 공모펀드 시장이 다시 활기를 되찾을 수 있을지 주목된다.

취약계층 근로자까지 퇴직연금 세이프게임 시장에 편입될 경우 최대 1000조 가량의 자금이 시장에
유입되는 만큼 기대가 크다.

기금형 퇴직연금은 퇴직연금을 외부 전문가들이 굴려주는 것을 뜻한다. 자산 배분,
목표 수익률 설정, 자금집행, 위험관리까지 위탁한다.

현재 정부가 추진 중인 중소기업 퇴직연금기금제도는 근로복지공단에서 기금제도운용위원회를
구성해 기금을 운용하는 방식이다.

디폴트옵션은 가입자의 운용지시가 없어도 사전에 설정해놓은 투자상품에 금융회사가 알아서
투자하도록 한 제도다.

100인 미만 사업장의 근로자까지 퇴직연금 시장으로 끌어올 수 있어
규모의 경제를 꾀할 수 있다.

금융투자업계에 따르면 국내 외부위탁운용관리(OCIO) 시장은 현재 약 100조원 규모인데,
기금형 퇴직연금 제도, 디폴트옵션 등이 도입되면 이 시장이 현재보다
10배 이상 커질 것으로 전망된다.

OCIO 시장이 커지면 퇴직연금은 물론, 증시 수익률 개선도 기대할 수 있다.
고용노동부에 따르면 최근 9년간 퇴직연금 수익률은 평균 3%대에 불과해 국민연금(4.96%),

사학연금(4.46%)보다 낮은 수준이다. 대부분이 원리금 보장상품에 집중된 탓이다.
전문가들의 적극적인 운용을 통해 해당 자금이 다양한 금융투자상품에 투자될 경우

퇴직연금 수익률 개선은 물론, 주식형 공모펀드 활성화,
나아가 증시도 활기를 되찾을 가능성이 있다.

국내 주식 비중이 큰 주식형펀드 성과도 부진에 허덕이고 있다는 얘기다.
조재민 KB자산운용 대표는

국내 증시가 변동성이 확대되면서 개인은 물론 자금력을 갖춘 기관들마저 대규모
장기 투자를 꺼리는 경향이 심화돼 수요 기반이 취약한 상황”이라고 말했다.

이어 “이는 결국 악재가 불거지면 매도 물량을 소화할 투자자들이 부족해 변동성
확대를 부추기는 악순환이 반복되면서 주식형펀드 성과에 부정적인
요인으로 작용하고 있다”고 말했다.

주식형펀드 운용성과 떨어지자 은행 등 펀드 판매사들이 단기간 높은 수익을 추구하는
상품 판매에 열을 올리고 있다.

이에 따라 매달 일정 금액을 투자하는 장기 적립식 투자가 줄고 있는 것도
자금이탈 요인 중 하나다.

실제로 지난 7월말 기준 펀드 판매사의 개인투자자 대상 공모펀드 적립식 판매 비중
(총판매잔액기준)은 21% 수준으로 10년 전인 2009년 7월말(31%) 대비 10%포인트 줄었다.

김태우 KTB자산운용 대표는 “”주식형펀드의 목적은 일정 금액을 장기간 투자해
목돈을 만드는 것”이라며

“하지만 국내에선 한 번에 큰 금액을 단기 투자하는 거치식이나 기간과 금액에 상관없이
투자하는 임의식 주식형 판매 비중이 높은 관행이 바뀌지 않고 있다고 말했다.”

[MT리포트]수익 부진… 투자자 이탈… 우울증 걸린 주식형펀드
◇잇단 악재에 투심위축.. 제도 개선 시급

최근에는 파생결합펀드(DLF) 등 파행결합상품 원금손실 우려와 사모펀드 투자 논란 등
사모펀드 관련 악재가 잇따라 주식형펀드의 자금이탈이 가시화되고 있다.

투자 심리가 얼어붙으면서 펀드 투자를 기피하는 현상이 심화되고 있는 것이다.
자산운용사 마케팅담당 한 임원은

공모펀드와 사모펀드 가입 대상인 불특정 개인이나 자산가들이 기관에 비해 상대적으로
투자정보나 자금력이 부족해 펀드시장 악재에 민감할 수 밖에 없다”며

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